为什么做#
留学几年陆续换了不少外币，每次汇率都不一样。时间久了，“手上这些外币平均花了多少钱”这个问题，银行流水和汇率软件都答不了。Cambio 从零散的成交记录算出真实持仓成本，再拿来跟市场汇率比。
只处理本位币和外币之间的兑换，不做任意币种交叉。每笔交易保存当时的本位币设置，事后改配置不会篡改历史。
持仓与成本#
交易按时间顺序重放，用移动加权平均法计算成本。买入时新成本按金额权重并入成本池，卖出按现有均价结算，差额计入已实现损益，不改写剩余持仓的成本。手续费折入有效汇率，不单独列支。持仓清零时成本池重置。
账本页上方有一张决策卡，拿最新市场价和个人均价做对比，显示浮盈浮亏和偏离幅度。
账本页：交易记录汇总为当前持仓，决策卡对比个人均价与市场现价。
择时分析#
统计页把市场日线、持仓量和个人成本画在同一条时间轴上。市场价每天变动，成本线只在成交日移动，每笔交易对均价的影响可以直接看到。下单前可以用 What-if 模拟，输入一笔假设交易，实时预览对持仓和均价的变化，确认后再入账。模拟和正式入账跑的是同一套计算。
统计页：成交点、个人成本与市场汇率在同一时间轴上。
择时复盘提供两个量化基准：TWAP 是同期市场的时间加权均价，衡量是否优于随机时点；DCA 是每天等额买入的加权调和均价，衡量是否跑赢了一个不需要判断的机械策略。
择时复盘：个人均价与 TWAP、DCA 对照，标注最优和最差成交。
技术细节#
Monorepo 分四个包。packages/core 是纯函数的领域引擎，只依赖 decimal.js，所有持仓计算、模拟和择时分析都在这里完成。packages/shared 用 Zod 定义全部请求和响应的 schema，前后端共享类型，同时驱动校验和 OpenAPI 文档生成。API 层是 Fastify 5 + Drizzle + PostgreSQL，前端是 React 19 + Vite + TanStack Router。
金额全链路十进制运算：数据库用 numeric 存储，API 传输字符串，领域层用 decimal.js，不经过浮点数。整条持仓历史沿时间轴单趟 O(n) 计算。
认证基于服务端 Session，密码用 Argon2id 哈希，token 用 SHA-256 存储，支持改密码后一次吊销所有会话。分享功能通过可撤销、可过期的只读链接实现，只展示持仓汇总，不暴露单笔交易和备注。